Como calcular el Impuesto de Quinta Categoría desde el 2015

impuesto a la renta de quinta categoría 2015

A finales del 2014 se aprobó la ley que modifica el descuento del impuesto a la renta, el cual será efectivo desde el primero de enero del 2015. Por ello hemos preparado esta nota y un simulador que te permitirá calcular cual será el descuento de quinta categoría que te corresponde.


Como ya sabemos, todos los meses aquellos empleados dependientes que se encuentren en planilla verán que tienen un descuento por concepto de retención del impuesto a la renta de quinta categoría; y toda la explicación sobre el cálculo de este descuento lo realzamos en una nota anterior la cual es valida para los ingresos recibidos hasta el 31 de diciembre del 2014.

Pero desde el primero de enero del 2015, la nueva ley plantea que se reduzcan los porcentajes de descuento y se aumenten la cantidad de escalas. Antes solo se tenían cuatro escalas y hoy se tienen seis escalas con tasas de descuento menores; lo cual permitirá que recibas mas dinero al final del mes y lo dispongas de la forma en que te convenga. 

La metodología del cálculo, quien realiza el descuento, el monto que se considera y otras variables siguen siendo las mismas; ademas, si percibes al año menos de 7 UIT sigues exonerado de este pago. Las nuevas escalas de descuento son las siguientes:

Escala UIT
Tasas
Menos de 7 UIT
0%
Exceso 7 y hasta 12 UIT
8%
Exceso 12 y hasta 27 UIT
14%
Exceso 27 y hasta 42 UIT
17%
Exceso 42 y hasta 52 UIT
20%
Exceso de 52 UIT
30%



Dado que la ley cambio, hemos preparado esta nuevo simulador en Excel que te ayudará a realizar el calculo de la retención de los ingresos que percibas por quinta categoría desde del primero de enero del 2015 en adelante. Para ello solo debes descarga el archivo y completar la información solicitada. En la celda G5 colocar el monto de sus ingresos anuales y en G17 el monto de la UIT del año que quieren calcular. El resultado o el descuento aproximado mensual aparecerá en la celda G17

En el Excel hemos dejado el siguiente ejemplo para que funciones como guia: Un empleado tiene un sueldo bruto mensual de S/. 3500, recibe dos gratificaciones anuales de S/. 3500 soles cada una y recibe utilidades en el año de S/. 2000.

El ingreso bruto anual será de 3500*14+2000 = S/. 51,000. Al ser mayor a 7 UIT (S/. 26,950), se aplica la retención de quinta categoría sobre el exceso. S/. 51,000 - S/. 26,950 = S/. 24,050 es el monto al cual hay que aplicar las retenciones.
Dado que este ingreso abarca dos escalas de retención:
El descuento en la primera escala será sobre el 8% del monto que esta entre 7 y 12 UIT:
19,250* 8% = 1,540
El descuento en la segunda escala será sobre el 14% del monto que supera las 12 y 27 UIT
24,050-19,250 = 4,800
4,800 * 14% = 672 
Finalmente la retención anual será de 1,540 + 632 = S/. 2,212 y la retención mensual aproximada será de S/. 184

99 comentarios:

  1. Una consulta, en una nota anterior sobre el calculo de renta de 5ta categoría con la escala anterior, ustedes brindaron un archivo en Excel con Detalle de Ingresos donde se podía ingresar mes por mes cada ingreso. Podrían mostrar uno igual con la nueva escala por favor? Gracias....

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    1. Hola, al parecer no lo han desarrollado pero mándame un correo y de lo paso.
      Saludos.

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    2. Hola Jose Davila, pdrías enviarme ese archivo en Excel con Detalle de Ingresos por mes, que menciona viviana? te lo agradecería ya que tengo un problema ahora con ese tema, mi nombre es Rebeca y mi correo es ventas1.trujillo@bodytechcorp.com

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    3. Hola Albamar-José Davila, por favor agradecería mucho si me puedes enviar ese archivo donde se puede calcular mes a mes, pues las remuneraciones son variables. Mi correo es v.pinedo.r@gmail.com. Gracias

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    4. Hola Albamar - Jose Davila2, por favor pudieras enviarmeel archivo en Excel con el detallo por que me ayudarías bastante te dejo mi correo sanvale01@hotmail.com, muchas gracias por tu ayuda.

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    5. Hola Albamar - Jose Davila2, por favor alguno podria mandarme el excel donde se ingresen remuneraciones mensuales variables a mi correo, porfavor. Correo: 1120887@utp.edu.pe
      Mucha gracias.

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    6. Hola Albamar - Jose Davila2, por favor alguno podria mandarme el excel donde se ingresen remuneraciones mensuales variables a mi correo, porfavor. Correo: 1120887@utp.edu.pe
      Mucha gracias.

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    7. Hola Albamar - Jose Davila2, te agradeceria si por favir pudieses enviarme el archivo Excel del simulador simple y también del detallado, mi correo es julwarthon24@gmail.com. Muchas gracias.

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    8. Hola Albamar mucho te agradeceré enviarme el archivo de exce del simulador simple y tambien el detallo, te dejo mi correo: angicocas@gmail.com, muchas gracias y buen dia, saludos cordiales

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    9. Hola Albamar mucho te agradeceré enviarme el archivo de exce del simulador simple y tambien el detallo, te dejo mi correo: angicocas@gmail.com, muchas gracias y buen dia, saludos cordiales

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    10. Favor de enviar a mi correo echacaltana@gmail.com el archivo.
      Muy agradecido.

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    11. Hola Albamar podrias enviarmelo tambien a moxones@gmail.com muchisimas gracias

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    12. hola a todos, me pueden mandar a mi tambien, lo necesito urgente. jhans14@hotmail.com

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    13. buenas tardes por favor yo tambien deseo el archivo excel, joel210987@hotmail.com

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    14. buenas tardes por favor yo tambien deseo el archivo excel, giancarlolaurente@hotmail.com

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    15. Estimado Por favor me gustaria tener el excel del cálculo mes a mes. mi correo es jluis47@hotmail.com

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  2. Hola, en este post también esta el simulador simple, el detallado lo estamos preparando y estará listo la siguiente semana

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    1. Que bueno porque ayudaría mucho para quienes tenemos remuneraciones mensuales variables. Quedo a la espera de su publicación.

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    2. Mis saludos, quisiera consultarles si ya desarrollaron el simulador detallado como lo hicieron con la antigua escala. quedo a la espera de su comunicación.

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  3. una consulta; para una pequeña empresa el calculo del descuento de quinta categoría es la misma formula? porque el trabajador en una MYPE percibe con beneficios de gratificaciones con la mitad de suelto.

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    1. El calculo es el mismo, solo que en el simulador en lugar de colocar 14 sueldos, colocas 13 sueldos (0.5 de julio y 0.5 de diciembre) El calculo se da en base al estimado de ingresos anuales que perciba el empleado

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    2. Hola,
      he trabajado 3 años en una empresa y este mes me colocarán en contrato con planilla pyme. mi sueldo ahora es de 2000 soles mensuales. Me han indicado que recibiré el mismo monto mensual, y ellos asumiran todos los descuentos y aportaciones y para ello calcule cual sería mi nuevo sueldo y con eso hacer el contrato (deseo aportar a ONP y mantenerme con ESSALUD).
      Como puedo hacer este calculo, de manera que siga recibiendo los 2000 mensuales
      Gracias de antemano y disculpa el detalle de la pregunta peo no logro encontrar respuestas exactas en google

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    3. 2000 / (1-0.87) = importe bruto qu desea obtener

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  4. Estoy trabajando en una empresa de febrero a julio del 2014 donde me liquidaron, nuevamente me contrataron desde agosto al 22 de diciembre donde me volvieron a liquidar, durante los últimos meses me estuvieron descontando 1,100 soles por quinta categoría. Ahora firmé otro contrato desde el 6 de enero y me siguen descontando el mismo monto por quinta categoría. ¿Es correcto esto?

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    1. El descuento obedece a tu proyeccion de renta de todo el ejercicio, sin embargo dado los nuevos parametros, lo mas probable es que sea diferente, para averiguarlo debes usar el simulador que ofrece este portal.

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  5. Hay un erros en la tabla ESCALA UIT, debería ser de la siguiente manera: aplicable desde 2015
    Hasta 5 UIT 8%
    Más de 5 hasta 20 UIT 14%
    Más de 20 hasta 35 UIT 17%
    Más de 35 hasta 45 UIT 20%
    Más de 45 UIT 30%

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    1. ahora si todo tiene sentido muchas gracias

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    2. eso es cuarta categ

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    3. Sumale las 7 UITs de deducción que te permite la norma y tendrás los porcentajes del ejemplo.

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    4. Alguien tiene una tabla en excel para poder calcular montos mayores a S/. 500,000.00

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  6. Si, por favor aclarar ese tema

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  7. Buenas tarde,

    Mi pregunta es yo trabajo en una empresa desde 2012 y me liquidaron en Abril del 2014, luego firme otro contrato en mayo con los mismo beneficios hasta ahora. Pero mi duda es que mi quinta categoría me calcularon incluido mi liquidación es correcto eso .

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    1. Mi pregunta es la siguiente: tengo un sueldo bruto de 1875 soles mensuales correspondiente a la quinta categoría, pero también he emitido un Recibo por honorarios que es cuarta categoría por un monto de 6500, cuanto debo de pagar por impuesto a la renta? gracias

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  8. enel caso de construccion civil los operarios cuanto se les descuenta la quinta categoria

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    1. Este comentario ha sido eliminado por el autor.

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    2. Este comentario ha sido eliminado por el autor.

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    3. si Victor Garcia es el primer impuesto a descontar en la escala por haber superado las 12 UIT al monto total de renta se le va descontando cada escala que va sobrepasando hasta llegar al correspondiente escala donde se aplica al resto el porcentaje final luego se le suma todos los porcentajes que se calcularon. y se le divide entre 12 para que salga el descuento mensual.

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  10. me pregunto si son las mismas escalas aplicables para cuarta categoria, donde el descuento es o si es menor a 7 uit

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  11. DE DONDE SALE 19250, SI DICE QUE EL MONTO ESTA ENTRE 7 Y 12UIT

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    1. esa es la misma duda...... creo q tu calculo esta mal

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  12. yo gano 3000soles cuanto me descontaran mensualmente"

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  13. Hola, este año he recibido las utilidades por parte de mi antiguo empleador, estas utilidades tambien están afectas al descuento de 5ta categoría, ya que en ninguno de los dos lugares me han solicitado que presente algún documento. Gracias.

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  14. Una consulta, en una nota anterior sobre el calculo de renta de 5ta categoría con la escala anterior, ustedes brindaron un archivo en Excel con Detalle de Ingresos donde se podía ingresar mes por mes cada ingreso. Podrían mostrar uno igual con la nueva escala por favor? Gracias....
    Mi correo es melvintafur@gmail.com

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  15. Buenos días, una consulta, en donde laboro siempre me han descontado el 13% del ingreso mensual, pero sumando mis ingresos del 2014 no llegué al monto minimo, puedo pedir el reembolso? Otra consulta en esta ocasión me han descontado el 30% de mi ingreso mensual. Podrian explicarme por favor, mi email es rachel.rodriguezc@gmail.com. Gracias!

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    1. Igual que mi caso, es que acaso trabajar en bodytech? ijijiji :)

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  16. buenas porfavor podrían enviarme el cuadro para el calculo de quinta ,tengo una remuneración variable vizaba2011@gmail.com

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    1. Por favor enviarme el cuadro tambien a fsanz14379@hotmail.com

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    2. Por favor enviarme el cuadro tambien a fsanz14379@hotmail.com

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  17. Buenos Dias caballeros, alguno podria enviarme a mi correo el excel donde se ingresen remuneraciones mensuales variables, por favor. Correo: 1120887@utp.edu.pe. Muchas Gracias

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  18. Buenos Dias caballeros, alguno podria enviarme a mi correo el excel donde se ingresen remuneraciones mensuales variables, por favor. Correo: 1120887@utp.edu.pe. Muchas Gracias

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  19. Hola Jose Davila, podrías enviarme ese archivo en Excel con Detalle de Ingresos por mes, que menciona viviana? agradecido anticipadamente, mi correo es josejo10@hotmail.com

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  20. con que condicion puedo hallar en una tabla de remuneracion en excel de un sueldo de 6000,00 en la renta de 5ta categoria con
    el 14%

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  21. En la pagina de la sunat hay otra escala , cual vale????

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  22. Hola Albamar, te agradeceria muchísimo si por favor pudieses enviarme el archivo Excel del simulador simple y también del detallado, mi correo es hugo_caspla@hotmail.com Muchas gracias.

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  23. BUEN DIA ALBAMAR. EN VERDAD NECSITO SABER COMO SE SACA EL IR EN 5TA CATEGORIA.. LO NORMAL! PORFAVOR

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  24. buen dia desde enero a agosto ganaba 2500 a partir de setiembre gano 3000 como debo calcular mi renta de 5ta ya cuanto sera mi descuento. ayudenme por favor

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  25. Consulta, de donde salen esos S/.19,250.00 ....????

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  26. Hola Jose Davila, pdrías enviarme ese archivo en Excel con Detalle de Ingresos por mes, que mencionan? te lo agradecería ya que tengo un problema ahora con ese tema, mi nombre es mi correo es kittyloved_5@hotmail.com

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  27. Y no pueden decir simplemente desde cuanto una persona se le descuenta en 5ta categoria (desde que monto?)

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  28. En el mundo de ciegos el tuerto es el rey

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  29. Por favor enviar el exel a mi correo necesito calcular URGENTE la quinta.
    recf0607@hotmail.com ...gracias

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  30. tengo a un trabajador que de marzo a set ganaba 2,500 + asig familiar, pero desde el mes de octubre le incrementaron su sueldo a 3000, por favor podria enviarme el formato de mes a mes. beatriz.pacheo@ecit.com.pe gracias

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  31. tengo a un trabajador que de marzo a set ganaba 2,500 + asig familiar, pero desde el mes de octubre le incrementaron su sueldo a 3000, por favor podria enviarme el formato de mes a mes. beatriz.pacheo@ecit.com.pe gracias

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  32. Por favor, me siento confundido, ustedes estan trabajando con una escala distinta de :

    -7 UIT 0%
    de 7 UIT a 12 UIT 8%
    de 12 UIT a 27 UIT 14% y asi sucesivamente;

    Cuando deberia ser:

    Hasta 5 UIT 8%
    Exceso del 5 hasta 20 UIT 14%
    Exceso de 20 hasta 35 UIT 17% y asi sucesivamente.

    Cual es lo correcto??????????

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  33. Hola Jose Davila, podrías enviarme ese archivo en Excel con Detalle de Ingresos por mes, que mencionan? te lo agradecería ya que tengo un problema ahora con ese tema, mi correo es franciscoc78@yahoo.com

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  34. ola Jose Davila, podrías enviarme ese archivo en Excel con Detalle de Ingresos por mes, que mencionan? te lo agradecería ya que tengo un problema ahora con ese tema, mi correo es jalberto5757@hotmail.com

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  35. ola Jose Davila, podrías enviarme ese archivo en Excel con Detalle de Ingresos por mes, que mencionan? te lo agradecería ya que tengo un problema ahora con ese tema, mi correo es jalberto5757@hotmail.com

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  36. ola Jose Davila, podrías enviarme ese archivo en Excel con Detalle de Ingresos por mes, que mencionan? te lo agradecería ya que tengo un problema ahora con ese tema, mi correo es jalberto5757@hotmail.com

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  37. ola Jose Davila, podrías enviarme ese archivo en Excel con Detalle de Ingresos por mes, que mencionan? te lo agradecería ya que tengo un problema ahora con ese tema, mi correo es jalberto5757@hotmail.com

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  38. Hola, mi consulta es la siguiente: Estoy laborando desde la quincena de Noviembre y mi ingreso mensual es 3,00.00 en este caso mi ingreso anual será menos de 7 UIT estaria exonerado de este pago??? y necesito pedir la constancia de autorización de suspensíón de retenciones??? o no es necesario. Gracias por la respuesta.

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  39. Hola, mi consulta es porque ahora estoy en una empresa que estoy ganando 7500 soles y en la antigua empresa que estaba ganaba 5600 soles y termine labores el 19 de noviembre pero en esta empresa actual me estan descontando por concepto de 5ta 1006 soles el mes de noviembre y diciembre y me parece mucho , podrias saber si es mucho o pasarte el excel a gfmarco@hotmail.com,

    Gracias por la respuesta

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  40. Hola, buenas tarde....
    mi consulta es la siguiente. Estoy en una unidad ejecutora(ugel)y en esta sede tenemos diferentes docentes que sus remuneraciones anuales superan las 7UIT (26950)monto que supera para la debida retención a esto se calcula el 8% hasta las las 5 UIT;Pero la consulta es que en otros caso de docente superan de S/50,000.00 como puedo calcular las retenciones si sus remuneraciones no son fijas ....Nesecito que me puedan bridar ayuda con formulas para calcular la retenciones pasadas de montos.....mi correo es nildayameli_castillo@hotmail.com

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  41. BUENA NOCHES
    ALGUIEN ME PUEDE AYUDAR, POR FAVOR, SOY PROFESORA CONTRATADA DE UN COLEGIO PÚBLICO
    QUE PERCIBÍ UN SUELDO MENSUAL DE 1170 SOLES HASTA EL MES DE JULIO, EN EL MES DE AGOSTO INGRESO A OTRO COLEGIO ESTATAL TAMBIÉN COMO CONTRATADA Y MI REMUNERACIÓN MENSUAL SE INCREMENTA A 2250 (1275 + 1275 DE CADA COLEGIO) SOLES MENSUALES.FINALIZANDO MI CONTRATO EN EL MES DE DICIEMBRE. MI PREGUNTA ES CUANTO ES EL DESCUENTO QUE DEBEN HACER DE MI REMUNERACIÓN, EN MI BOLETA INDICA : - SNP Y - QUINTA CATEGORÍA.

    ESPERO RESPUESTAS. GRACIAS!!!

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  42. Por favor envienme el simuladir en excel y el detalle, mi correo es:mbonifacio013@gmail.com, mil gracias por la ayuda.

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  43. Por favor envienme el simuladir en excel y el detalle, mi correo es:mbonifacio013@gmail.com, mil gracias por la ayuda.

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  44. Por favor envienme el simuladir en excel y el detalle, mi correo es:mbonifacio013@gmail.com, mil gracias por la ayuda.

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  45. hola Albamar - Jose Davila, puede enviarme el simulador de este año para halal la 5 categoria a este correo vifrachi2012@gmail.com

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  46. Podrias enviarme el simulador al correo
    Carlos-aj28@hotmail.com de antemano gracias por tu apoyo

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  47. Podrias enviarme el simulador al correo
    Carlos-aj28@hotmail.com de antemano gracias por tu apoyo

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  48. UN FAVOR NO SE SI ME PUEDEN ENVIAR EL EXCEL O EL SIMULADOR AL CORREO yelmersantoscorrea@hotmail.com

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  49. Me parece que todo este sistema esta mal o deben dar mejores explicaciones, hay muchos trabajadores independientes que por ejemplo:Ingresan a una empresa en enero ganando 3000 soles y con contrato de 3 a 4 meses, la SUNAT les proyecta como si van a trabajar todo el año, pero en si solo trabajan esos meses y luego ya no hasta encontrar un mejor trabajo, demoran 2 o 3 meses. La sunat debe hacer un reembolso por proyectar demás, en sus ejemplos ponen sumas exorbitantes como si un va a ganar todo eso en un año excepto los nombrados, pero los que nos están fijos en un trabajo estamos jodidos, no estoy conforme con los descuentos que da la SUNAT especialmente para estos casos.

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  50. envienme el simulador a mi correo porfavor eitulises@gmail.com

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  51. por favor me pueden enviar el simulador al email cqclemente141985@hotmail.com

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  52. De igual manera te solicitó el simulador mi email mymricardo2012@gmail.com
    Gracias

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  53. le agradezco me envie el simulador
    MI EMAIL ES
    leyla_juarez@hotmail.com

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  54. Le agradecería pueda mandarme el simulador mi correo es luisstevens1402@gmail.com gracias

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  55. Le agradecería pueda mandarme el simulador mi correo es luisstevens1402@gmail.com gracias

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  56. HOLA POR fVOR ME PUEDEN MANDAR EL SIMULADOR DE 5TA CATEGORIA, LA REMUNERACIONES SON VARIABLES MES EN POS DE MES Y NO TRABAJO UN MES,

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  57. Necesita un préstamo para molestar a sus cuentas? póngase en contacto con nosotros hoy (marywalshfinances@outlook.com)

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  58. Hola Jo´sé te agradecería puedas enviar el excel ya que tengo un problema con los cálculos. mi correo es celia.ochoa1989@gmail.com

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  59. no entiendo mucho esto uien me pued ayudar
    yo gano 2000 soles mensuales a veces con sobretiempo llego a 2500 no recibo utilidades quiero saber si es que me descuentan rentta de quinta categoria o cuando es que hacen el descuento

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  60. Hola, excelente aporte, podrían enviarme por favor un excel en donde se pueda entender el calculo pero con ingresos variables?, agradezco su ayuda. jfredycortes@gmail.com

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  61. hola una pregunta si entro en setiembre a trabajr en planilla me tienen que retener quinta categoria con un sueldo de 5000 mensual

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  62. Hola Albamar-José Davila, por favor agradecería mucho si me puedes enviar ese archivo donde se puede calcular mes a mes, pues las remuneraciones son variables. Mi correo es nildayameli_castillo@hotmail.com

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  63. hola Jose Davila te agradeceria si me puedes enviar el archivo donde se puede calcular mes a mes, las remuneraciones son variables. mi corro es p.larico77@hotmail.com

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